Market Analysis

Dalam trading forex, ada banyak istilah yang perlu dipahami, dan salah satunya adalah swap. Swap artinya biaya yang dikenakan atau dibayarkan ketika Anda menahan posisi trading lebih dari satu hari. Swap sering kali dianggap remeh oleh trader pemula, tetapi jika tidak dikelola dengan baik, swap bisa mempengaruhi profit dan kerugian dalam jangka panjang.

Artikel ini akan membahas secara lengkap dan praktis tentang bagaimana cara menghitung swap forex dengan mudah dan jenis-jenis swap yang perlu Anda ketahui.

Bagaimana Swap Terjadi?

Swap terjadi karena setiap pasangan mata uang forex (pair) memiliki suku bunga yang berbeda antara dua negara yang terlibat. Ketika Anda membuka posisi buy atau sell, Anda sebenarnya sedang membeli satu mata uang dan menjual mata uang lain. Selisih bunga antara kedua mata uang inilah yang menghasilkan swap.

Contoh Praktis Swap:

• Jika Anda buy EUR/USD, Anda membeli Euro dan menjual Dolar AS.

• Jika suku bunga Euro lebih rendah dari suku bunga Dolar AS, Anda akan dikenakan biaya swap (swap negatif).

• Jika suku bunga Euro lebih tinggi dari suku bunga Dolar AS, Anda akan mendapatkan swap positif.

Jenis-Jenis Swap dalam Trading Forex

Ada beberapa jenis swap yang perlu Anda pahami:

1. Swap Long (Buy Swap)

• Swap yang dikenakan atau dibayarkan ketika Anda membuka posisi buy pada pasangan mata uang.

• Jika suku bunga mata uang yang dibeli lebih tinggi dari mata uang yang dijual, maka swap positif (Anda menerima bunga).

• Jika suku bunga mata uang yang dibeli lebih rendah, maka swap negatif (Anda membayar bunga).

2. Swap Short (Sell Swap)

• Swap yang dikenakan atau dibayarkan ketika Anda membuka posisi sell pada pasangan mata uang.

• Jika suku bunga mata uang yang dijual lebih tinggi dari mata uang yang dibeli, maka swap positif.

• Jika suku bunga mata uang yang dijual lebih rendah, maka swap negatif.

3. Triple Swap (Wednesday Swap)

• Swap biasanya dikenakan setiap hari saat rollover (23:59 waktu server).

• Namun pada hari Rabu, swap dihitung tiga kali (triple swap) untuk menutup biaya akhir pekan (Sabtu dan Minggu).

• Triple swap terjadi karena pasar forex tutup pada akhir pekan, tetapi bunga tetap dihitung.

Cara Menghitung Swap dalam Trading Forex

Perhitungan swap sebenarnya cukup mudah, dan biasanya dilakukan secara otomatis oleh platform trading seperti MetaTrader 4 atau MetaTrader 5. Namun, penting bagi Anda untuk memahami cara perhitungannya.

Rumus Menghitung Swap:

Swap = (Nilai Kontrak x Selisih Suku Bunga x Jumlah Hari) / 365 atau 360

• Nilai Kontrak: Ukuran posisi trading (contoh: 1 lot = 100.000 unit).

• Selisih Suku Bunga: Perbedaan antara suku bunga dua mata uang dalam pair.

• Jumlah Hari: Jumlah hari posisi ditahan (1 hari, 3 hari untuk triple swap).

• 365 atau 360: Perhitungan hari dalam setahun (365 untuk kalender umum, 360 untuk standar perbankan).

Contoh Menghitung Swap Forex:

Skenario:

• Pair: EUR/USD

• Nilai Kontrak: 1 lot (100.000 unit)

• Suku Bunga EUR: -0,5%

• Suku Bunga USD: 1,5%

• Selisih Suku Bunga: -0,5% - 1,5% = -2% (swap negatif)

• Jumlah Hari: 1 hari

Perhitungan:

Swap = (100.000 x (-0,02) x 1) / 365

Swap = (-2.000) / 365

Swap = -5,48 USD

Artinya, jika Anda menahan posisi buy EUR/USD selama satu hari, Anda akan dikenakan biaya swap sebesar $5,48.

Bagaimana Mengetahui Nilai Swap pada Platform Trading?

Jika Anda menggunakan platform trading MetaTrader 4 atau MetaTrader 5, Anda bisa dengan mudah mengetahui nilai swap untuk setiap pasangan mata uang. Berikut caranya:

1. Buka Platform MetaTrader 4/5.

2. Klik kanan pada pair mata uang yang ingin Anda periksa (contoh: EUR/USD).

3. Pilih "Specification" atau "Spesifikasi".

4. Perhatikan bagian "Swap Long" dan "Swap Short".

• Swap Long: Nilai swap untuk posisi buy.

• Swap Short: Nilai swap untuk posisi sell.

Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Swap

Swap dalam trading forex tidak selalu tetap, karena dipengaruhi oleh beberapa faktor berikut:

1. Suku Bunga Mata Uang

• Swap ditentukan berdasarkan perbedaan suku bunga antara dua mata uang.

• Jika bank sentral menaikkan atau menurunkan suku bunga, swap juga akan berubah.

2. Kebijakan Broker

• Setiap broker memiliki kebijakan swap yang berbeda.

• Beberapa broker menawarkan akun bebas swap (Swap-Free Account) bagi trader Muslim (Akun Syariah).

3. Hari Triple Swap (Rabu)

• Swap tiga kali lipat (triple swap) biasanya terjadi pada hari Rabu malam.

Bagaimana Cara Mengelola Swap dengan Efektif?

Swap bisa menjadi biaya besar jika tidak dikelola dengan baik, terutama bagi trader jangka panjang (swing trader atau position trader). Berikut beberapa strategi untuk mengelola swap dengan lebih efektif:

1. Pilih Pair dengan Swap Positif

• Cari pasangan mata uang dengan swap positif pada posisi yang sering Anda ambil.

• Contoh: Jika Anda sering buy, pilih pair dengan swap long positif.

• Anda bisa menggunakan fitur "Specification" di MetaTrader untuk mengecek nilai swap.

2. Gunakan Akun Swap-Free

• Jika Anda adalah trader Muslim atau ingin menghindari swap, gunakan akun swap-free (Syariah).

• Akun swap-free biasanya ditawarkan oleh broker dengan syarat tertentu.

3. Gunakan Strategi Trading Jangka Pendek

• Jika Anda adalah trader yang sering menahan posisi semalaman, pastikan untuk memperhitungkan swap dalam strategi.

• Jika Anda adalah scalper atau day trader, swap tidak akan terlalu berpengaruh karena posisi ditutup dalam hari yang sama.

4. Hindari Menahan Posisi saat Triple Swap

• Hindari menahan posisi pada hari Rabu jika swap negatif terlalu tinggi.

• Jika harus menahan posisi, pertimbangkan untuk menghitung ukuran lot untuk mengurangi biaya swap.

5. Manfaatkan Swap Positif sebagai Penghasilan Pasif

• Jika Anda menemukan pair dengan swap positif, Anda bisa menggunakannya untuk strategi carry trade.

• Carry trade adalah strategi di mana Anda mendapatkan keuntungan dari swap positif dengan menahan posisi buy pada pair dengan suku bunga tinggi.

Contoh Strategi Carry Trade Menggunakan Swap

Skenario:

• Pair: AUD/JPY

• Suku Bunga AUD: 3,0%

• Suku Bunga JPY: 0,1%

• Swap Long (Buy): +2,5% (positif)

• Anda membuka posisi buy AUD/JPY dan menahannya selama 30 hari.

Hasil:

• Swap harian: +$2,5 per lot (100.000 unit)

• Swap bulanan: 30 x $2,5 = +$75

Dengan strategi carry trade, Anda bisa mendapatkan penghasilan pasif dari swap positif.

Swap Bagian dari Biaya Trading yang Perlu Dikelola

Swap adalah bagian tak terhindarkan dari trading forex, terutama bagi trader yang sering menahan posisi lebih dari satu hari. Dengan memahami cara menghitung swap dan strategi mengelolanya, Anda bisa mengurangi biaya dan meningkatkan profitabilitas trading.

Checklist Pengelolaan Swap Aman:

• Pahami jenis-jenis swap (swap long, swap short, triple swap).

• Gunakan platform trading untuk mengetahui nilai swap setiap pair.

• Pilih pair dengan swap positif jika memungkinkan.

• Pertimbangkan akun swap-free jika ingin menghindari swap.

• Memanfaatkan swap positif dengan strategi carry trade.

Mulailah trading sekarang di Dupoin #One-Stop Trading Platform! Download aplikasinya untuk mendapatkan update terbaru seputar dunia trading dan investasi. Dan jangan lupa untuk selalu membagikan konten ini ke sesama trader lainnya. Semoga bermanfaat!